对此，金管会与国税局合作推动的「金融遗产一站式查询机制」在本月上路，住在市的居民要釐清亲人遗产只要到国税局办理查询即可。有了出存款、保管箱、投资理财帐户、上市柜股票、短期票券、期货部位、寿险保单、基金及信用报告「七合一的查询服务」，往后查询遗产不用再四处奔波，劳累又劳神。
图片来源／国税局「税务小精灵」脸书
首次查询免费，生前也能查询自身财产
考量到我国53％以上的遗产税案件都是在市，查询机制仅局限在国税局，试办7个月，若试办期过后没有什幺问题，有望扩大到全国国税局，便利全国民众。
小组加码优惠，亲人过世后，首次申请查询过世亲人遗产可免去手续费。金管会表示，所谓「首次」是以「过世者」来计算，人过世后，第一位查询该过世者遗产的亲属可免去手续费。举例来说，如果过世的人有5位兄弟姊妹或许多顺位的继承人，第一位查询遗产的人可免费，之后再来查询就要收手续费。手续费约550元。 （编辑推荐：父亲过世，才发现财产全被移转！律师4点提醒，为失智家人保护财产）
值得一提的是，不一定要人过世才能免费查询遗产，自己也能透过金融遗产查询机制免费查询自己所有财产一次。如果自身的资产配置多元，怕自己有什幺遗忘错漏，可考虑利用金融遗产查询机制来釐清自己的总资产。
过世者的负债也能查询
金管会指出，2014年前查询的遗产内容并不包含负债，这次「金融遗产查询机制」联合徵信中心也参与其中，因此民众办理金融遗产查询时，过世亲人的负债也会同时呈现。
金管会综规处长林志吉表示，六大单位已涵盖90％以上的金融资产，但目前还不包信合社、农渔会信用部，及民间租赁或借贷关係、非公开发行公司的股债，未来会再评估要不要扩大查询範围，让民众更加便利。
图片来源／国税局
一张申请表搞定金融财产查询
从12月1日起，民众到国税局申请过世亲属的财产清册时，也可以同时申请查询过世亲人之金融遗产，包括存款、保管箱、投资理财帐户、上市柜股票、短期票券、期货部位、寿险保单、基金及信用报告等，不用再像以前要跑那幺多单位，只要填写一分申请书就能查询所有的遗产。
申请「一站式的金融遗产查询服务」必须是过世者的法定继承人、遗产管理人、遗嘱执行人及其代理人4种身分，办理流程如下：
- 申请人向国税局申请过世亲属的财产清册
- 国税局受理后，交付查询说明
- 申请人填写申请书（含个资同意书），并勾选要查询的金融遗产单位，包括银行公会、投信投顾公会、寿险公会、集保结算所、期货交易所、联徵中心
- 在收执联签章后，国税局把签章交付申请人
- 申请表填妥后，国税局会将申请人要查询的金融资料依需求分流给六大单位，分别查询
金管会表示，最快2个工作天，最慢也只要10天，家属就可以收到各个相关单位回覆的查调资料。
